Sam Bankman-Fried: comienza la nueva era de las criptos

Compartí esta noticia !

El veredicto de culpabilidad de Sam Bankman-Fried en un caso de fraude sacude a la industria de criptomonedas y podría impulsar una mayor regulación.

Lo explicaba Financial Times, el destino de Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, quedó sellado en un juicio que duró 18 días en Nueva York. Un jurado compuesto por ciudadanos comunes emitió un veredicto de culpabilidad. Este veredicto marcó un punto decisivo casi un año después de que la quiebra de FTX sacudiera el mundo de las criptomonedas.

El juicio estuvo lleno de términos técnicos como “billeteras ómnibus” y “servidores SQL,” pero se redujo a una pregunta fundamental: ¿Podían los jurados confiar en el testimonio de Sam Bankman-Fried? Su decisión de testificar en su propia defensa, a pesar de que los abogados suelen desaconsejarlo, no sorprendió dada su disposición al riesgo, siempre y cuando hubiera una ventaja potencial.

Sin embargo, el fiscal argumentó que la versión de los hechos presentada por Bankman-Fried requería que los jurados creyeran que un graduado en física del MIT, que dirigía empresas por miles de millones de dólares y testificaba ante el Congreso, no tenía idea de lo que sucedía en su propia empresa ni de que sus acciones eran incorrectas.

Además, su falta de recuerdo de detalles cruciales durante el interrogatorio cruzado no ayudó a su causa.

Desde que el gobierno de Estados Unidos lo acusó en diciembre, obtuvo la cooperación de sus colaboradores más cercanos, Caroline Ellison y Gary Wang. Esto fue un duro golpe para Bankman-Fried mientras era extraditado desde las Bahamas. El caso fue asignado al juez Lewis Kaplan, conocido por su impaciencia con tácticas dilatorias. El veredicto de culpabilidad llegó rápido y se convirtió en una advertencia para cualquier estafador que crea que es intocable.

Si bien el veredicto podría cerrar el caso de FTX por parte del fiscal, plantea preocupaciones en la industria de las criptomonedas debido a su asociación con uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Estados Unidos. Esto refuerza la percepción de que las criptomonedas son fraudulentas y podría impulsar los esfuerzos de regulación.

Sam Bankman-Fried fue una figura influyente en el mundo de las criptomonedas, defendiendo la regulación criptográfica de Estados Unidos y testificando ante el Congreso. Sin embargo, el colapso de FTX en noviembre de 2022 provocó una serie de acciones legales contra las principales bolsas de activos digitales, como Coinbase y Binance, que cotizan en Estados Unidos. Los políticos, como la senadora Elizabeth Warren, han intensificado sus llamados a tomar medidas enérgicas contra el sector criptográfico debido a sus supuestos vínculos con el financiamiento ilícito y el terrorismo.

El impacto del veredicto se extiende más allá de Bankman-Fried y FTX. A pesar de la recuperación de las criptomonedas en las últimas semanas, el entusiasmo por la tecnología no puede frenar las consecuencias legales y regulatorias. Los llamamientos de la industria de las criptomonedas para un trato especial pueden verse afectados, ya que los inversores, legisladores y fiscales pueden ser escépticos.

Compartí esta noticia !

El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, se declaró inocente en el juicio por fraude en EEUU

Compartí esta noticia !

El fundador de la plataforma de intercambio de criptomonedas FTX, Sam Bankman-Fried, se declaró inocente de los cargos penales de los que se lo acusa al comparecer hoy ante el Tribunal de Distrito de EEUU, en Nueva York, en la que fue la primera audiencia de uno de los casos por presunto fraude más destacados de los últimos años.

El objetivo de su declaración, según expertos legales, es ganar tiempo para conocer la evidencia que los fiscales tienen en su contra antes de definir si avanza en una negociación o si decide ir a un juicio prolongado, que podría durar varias semanas y que podría comenzar recién dentro de un año.

En diciembre, los fiscales estadounidenses revelaron ocho cargos criminales en su contra, incluido el fraude electrónico y violaciones al financiamiento de campañas.

Damian Williams, Fiscal Federal de Manhattan, que lidera el caso Bankman-Fried, anunció hoy la formación de un grupo de trabajo de alto rango -compuesto por investigadores de fraude de valores y productos básicos, corrupción pública, dinero lavado de activos y empresas delictivas transnacionales- para manejar la investigación y procesar los asuntos relacionados con el colapso.

Además, Williams dijo que el gobierno habló con un importante número de empleados de FTX y que tenía decenas de miles de páginas de material, incluidos correos electrónicos, estados financieros y mensajes de la red social Signal relacionados con el tema.

Los principales testigos que presentaría el gobierno son algunos de los asociados más cercanos de Bankman-Fried: la exdirectora ejecutiva de Alameda Research, Caroline Ellison, y el exdirector de tecnología de FTX, Gary Wang.

Ambos se declararon culpables de cargos de fraude en acuerdos de cooperación firmados con el gobierno mientras Bankman-Fried aún estaba en las Bahamas, donde fue detinido.

“Incluso si Bankman-Fried quisiera cooperar”, la Oficina del Fiscal de EEUU para el Distrito Sur de Nueva York “solo estaría de acuerdo en hacerlo si aportara un valor sustancial”, dijo el abogado defensor Tim Howard, un exfiscal de SDNY en declaraciones a Bloomberg.

Los especialistas remarcan que solo una fracción de los casos penales en EEUU terminan en juicio.

El fundador de FTX fue arrestado en las Bahamas el 12 de diciembre pasado después de que los fiscales estadounidenses presentaran una denuncia en la que lo acusaron de encabezar un fraude de un año en el que habría recaudado de manera fraudulenta US$ 1.800 millones de inversionistas con el pretexto de que FTX tenía los controles y las medidas de gestión de riesgos adecuados.

El colapso de FTX en noviembre y la posterior declaración de bancarrota rompieron la confianza en la industria de las criptomonedas.

Bankman-Fried también está acusado de hacer un mal uso de los fondos de los clientes en FTX para cubrir gastos personales, compras de bienes raíces y operaciones en Investigación Alameda, el fondo de cobertura que estableció en 2017.

En entrevistas con medios antes de su arresto, Bankman-Fried admitió ser un mal gerente con fallas en la supervisión, pero negó haber cometido fraude a sabiendas.

Fue extraditado a Estados Unidos el mes pasado, donde quedó en libertad tras aportar una fianza de US$ 250 millones.

También se enfrenta a una acción civil de la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, casos que probablemente se pausarán mientras se desarrolla el caso criminal.

Compartí esta noticia !

¿Binance pasó la prueba? ¿Sobrevive a los retiros masivos?

Compartí esta noticia !

Binance, el exchange de criptomonedas más grande, recientemente se vio obligado a congelar depósitos luego de la gran velocidad de retiros en las últimas horas.

Durante las últimas horas, el exchange de criptomonedas más grande, Binance, parece haber sido “puesto a prueba” luego de evidenciar fuertes volúmenes de retiros. En este sentido, el CEO de la empresa, CZ, remarcaba la solidez de la plataforma de compra y venta de criptomonedas luego de sufrir rápidos retiros que ascendían, en las últimas 24 horas, a los US$ 1.400 millones.

Con lo ocurrido, el CEO de la compañía le recuerda a sus usuarios la existencia de las denominadas cold wallets -billeteras de criptomonedas que quedan en poder del propietario de la clave y no del exchange de turno- y menciona a la famosa empresa que provee este servicio TrustWallet.

Los comentarios del CZ aparecen luego de que empres a se haya visto obligada a congelar los retiros de los usuarios de USDC, la stablecoin atada al dólar, debido al pánico que se estaba generando en el mercado al comparar su situación con la del exchange de Sam Bankman-Fried, FTX. El incoveniente logró ser solucionado ese mismo día, martes 13 de diciembre:

Tuit traducido al español

Las comparaciones con FTX empezaron a surgir cuando la compañía publicó la denominada “prueba de reservas”. En esta prueba se dieron varias inconsistencias que derivaron en el cuestionamiento sobra la transparencia de los fondos, al punto que ingresaron fiscales estadounidenses a investigar.

El reciente informe de reservas, terminó siendo una carta de 5 páginas de un socio de la filial sudafricana de la firma global de contabilidad Mazars. La carta no era un informe de auditoría, no abordaba la eficacia de los controles internos de información financiera de la empresa y decía que Mazars “no expresó una opinión ni una conclusión de garantía”, lo que significa que: No avalaba las cifras

Luego de la caída de FTX, el CEO de Binance -exchange más grande de criptomonedas-CZ, lanzó la idea de la Proof of Reserve o “prueba de reserva”, instando a las plataformas de intercambio a revelar los detalles de sus reservas para tranquilizar sobre su salud financiera. En este sentido, Patrick Hillmann, director de estrategia de Binance, decía que: Es importante para nosotros mostrarles a los usuarios que las arcas no están vacías, como en FTX

Según el artículo de The Wall Street Journal: La carta estaba dirigida a una entidad de Binance llamada Binance Capital Management Co. Ltd., con sede en las Islas Vírgenes Británicas, aunque no estaba claro si los activos que contaba estaban en manos de esa unidad. El informe no mostraba los activos totales ni los pasivos totales. Más bien, su alcance se limitó solo a los activos y pasivos de bitcoin. Binance dijo que comenzaría a publicar información sobre otros tokens criptográficos en las próximas semanas.

Y es que el resultado de los pasivos totales de bitcoin citados en la carta de Mazars fueron un 3% mayores que los activos de bitcoin que se incluyeron dentro del alcance del informe. En otras palabras, Jonathan Weil, redactor del artículo, destacaba que Binance no logró cumplir con su relación 1:1 de reservas.

En este sentido, la portavoz de Binance, Jessica Jung, dijo que la diferencia de 21.860 bitcoins estaba “compuesta por préstamos de bitcoin hechos a clientes a través del programa de préstamos de Binance” y que “la garantía de dichos préstamos no está en BTC, sino en otras monedas“. Si Binance no hubiera proporcionado estos préstamos de bitcoin, dijo, entonces: Estaríamos 101% garantizados

Los motivos del ajuste parecen estar relacionados con el alcance del informe de Mazars, que se centró solo en bitcoin, por lo que no contó con garantías en otras criptomonedas.

¿Qué pasa si Binance tiene déficit?

De acuerdo con un comunicado de prensa del 9 de noviembre, la empresa señaló la existencia de un denominado “fondo de seguro de emergencia” establecido en 2018, llamado también “fondo de activos seguros para usuarios“. Binance asegura haber superado este saldo en US$ 1.000 millones.

Binance dijo que el fondo consistía en una combinación de bitcoin y dos tokens creados por ellos mismos, uno llamado Binance USD stablecoin que mantiene la paridad con el dólar- y otro llamado BNB. Pese a esto, Binance no ha publicado estados financieros del fondo que muestren sus activos y pasivos, pero dice en su sitio web que: El valor del fondo fluctuará según el mercado

Compartí esta noticia !

Se perdieron 1.000 millones de dólares: FTX y el efecto contagio entre los exchanges

Compartí esta noticia !

Por Ariel Mamani (22 años), CEO de INVERARG, dueño de Criptofolio.net. Los exchanges, plataformas de compra y venta de criptomonedas, cobraron mucha relevancia en los últimos años. Sin embargo, en la segunda semana de noviembre, tras rumores de falta de liquidez, miles de usuarios intentaron retirar sus fondos del exchange FTX y los rumores se confirmaron. El exchange no pudo responder a todas sus solicitudes de retiros, y el 11 de noviembre se declaró en quiebra.

Este exchange, hace algunos años había creado su propio token llamado FTT. Es decir, algo relativamente similar a emitir acciones pero en el mundo cripto. Desde su máximo precio histórico llegando casi a los 70 dólares por unidad, el precio se ha desplomado a poco más de 1 dólar, provocando una caída de más del 97 por ciento. ¿Qué pasó? ¿Qué sigue a continuación?

El caso FTX empezó con rumores de que este no tenía los fondos que los usuarios habían depositado en la plataforma. A medida que esta noticia iba cobrando más fuerza, llegó a Changpeng Zhao (CZ), fundador y CEO de Binance (el exchange de criptomonedas más grande del mundo), quién anuncia que su plataforma vendería sus tenencias del token FTT, creado por FTX, debido a la posible falta de liquidez, entre otras.

Esto generó pánico en el mercado y muchos de los inversores minoristas decidieron seguir a CZ y vender también sus posiciones de FTT, a la vez que retirar sus fondos de FTX. Esto ocasionó que en un momento dado FTX no pueda responder a estas solicitudes de retiros por parte de sus usuarios y tenga que bloquearlos, impidiendo a sus clientes retirar su dinero, más tarde FTX se declaró en bancarrota.

Este no fue el único problema del exchange ya que mientras esto estaba pasando Sam Bankman-Fried, su CEO, afirmaba en Twitter tener todos los fondos de sus usuarios y negaba la posibilidad de la bancarrota.

Esto fue visto por los usuarios como una clara señal de falta de transparencia en Bankman-Fried. Luego de la bancarrota y con el paso de los días, se demostró también que FTX le prestaba dinero depositado en el token FTT a Alameda Research, empresa fundada por el mismo hombre, para que esta pudiera tomar préstamos y apalancarse en sus operaciones, demostrando como garantía estos tokens, que no tenían un caso de uso real para el usuario ni ofrecía una solución a un problema en el ecosistema cripto.

En resumidas cuentas, a través del token FTT, FTX y Alameda Research usaban el dinero de sus usuarios para apalancarse en sus operaciones y ganar más dinero con este. Según informes de Reuters, la cantidad desaparecida de fondos de clientes es del equivalente a “al menos mil millones de dólares”.

¿Qué sucede a continuación? ¿Qué recaudos tomar?

A partir de lo sucedido, todo el ecosistema cripto sufrió esta debacle y monedas como bitcoin y ether bajaron hasta un 30 por ciento en sólo dos días. Pero eso no es todo, porque incluso habiendo pasado ya algunas semanas tras la caída de FTX, siguen apareciendo agentes afectados.

Los principales afectados, algunos realmente y otros por rumores de usuarios, son otros exchanges que tenían relación con FTX y Alameda Research. Muchos exchanges se vieron obligados a pausar temporalmente sus retiros haciendo crecer el pánico entre sus usuarios. A la vez que los retiros eran pausados, estas empresas comunicaban que todos los fondos estaban en orden, tal como lo hizo FTX. Muchas veces en este tipo de industria, la cual no está regulada, en situaciones de pánico general se hacen este tipo de suspensiones para corroborar que todo en la empresa funcione como debería y no encontrarse con sorpresas repentinas.

También a raíz de este golpe, los exchanges decidieron demostrar un llamado Proof of Reserve, un documento en el que se muestran todas las direcciones cripto del exchange en el que los usuarios pueden evidenciar por cuenta propia que los fondos depositados están efectivamente en wallets del exchange.

¿Dónde puedo resguardar mis criptomonedas?

Una de las máximas en cripto es “Not your keys, not your coins”, y hace referencia a que si dejamos nuestros fondos en manos de un exchange, estos no son realmente nuestros fondos (En Argentina luego de lo sucedido en 2001 conocemos muy bien acerca de esto).

Lo que se suele sugerir, de cara a estos momentos de incertidumbre, es depositar los fondos en una wallet de auto custodia, ya sea a través de una app o una hardware wallet (billetera física de criptomonedas). Esta permite ser completamente dueños y custodios de los activos y asegura que nadie podrá manipularlos ni usarlos para su propio beneficio. Si bien usar un exchange brinda cierta comodidad y facilidad para usarlo ya sea en trading u otras herramientas, también expone a los inversores a las políticas que decida llevar a cabo el exchange, tales como pausar los retiros.

Las billeteras “self-custodial” tales como Metamask, Trustwallet o Muun son unas de las manera más seguras de resguardar los criptoactivos, y son completamente gratuitas y descargables desde la computadora e inclusive el celular. Si bien todo tiene riesgo, en este caso es mucho más reducido que el de un exchange.

Compartí esta noticia !

5 Criptos que sobrevivieron a la caída del mercado

Compartí esta noticia !

Pese a la caída de bitcoin y las principales criptomonedas, algunos tokens de exchanges y otras 3 altcoins presentan buenos rendimientos.

A pesar del contexto de caída en el mercado de criptomonedas, algunas altcoins pudieron sobrevivir. Incluso con porcentajes de incremento en su valor de mercado que superan el 10% en ese período.

Dos de estas sobrevivientes pertenecen a exchanges. Después de la debacle de FTX, estrechamente relacionada al uso de un token propio FTT, como colateral para sus deudas.

Esos exchanges son OKX, con su token OKB subiendo en 9,83% en los últimos 7 días, y Bitfinex, cuya moneda LEO aumentó 7,76% en su cotización, de acuerdo a CoinMarketCap

Subida de Leo en los últimos 7 días. Fuente CoinMarKetCap

Como muestra en los gráficos, estos tokens habían reaccionado a la baja tras el colapso de FTX, sin embargo, lograron repuntar desde entonces.

Estos movimientos tienen relación con un ligero repunte en los depósitos hacia exchanges, aunque esos flujos han vuelto a decaer según datos actualizados de Glassnode. Tras el derrumbe de FTX, los usuarios están custodiando sus propias croptomonedas.

OBK, el token OKX, durante el último mes. Fuente CoinMarketCap

En la lista de las ganadoras también está NEM, única con más de 10% de aumento en este período; Toncoin (la cripto creada por Telegram), con 9,8%; ApeCoin, del metaverso de los Bored Ape Yacht Club, con una suba en la cotización del 4,87%.

La mayoría del mercado tiene rojos en sus gráficas. Bitcoin cayó más de 4% y coqueteó con perder 16000 dólares de soporte el las últimas horas. ETH de Ethereum se ha depreciado más de 11% en 7 días. Doge Matic de Polygon y Polkadot también sufrieron una caída de dos dígitos en una semana.

Compartí esta noticia !

Categorías

Solverwp- WordPress Theme and Plugin