¿Binance pasó la prueba? ¿Sobrevive a los retiros masivos?
Binance, el exchange de criptomonedas más grande, recientemente se vio obligado a congelar depósitos luego de la gran velocidad de retiros en las últimas horas.
Durante las últimas horas, el exchange de criptomonedas más grande, Binance, parece haber sido “puesto a prueba” luego de evidenciar fuertes volúmenes de retiros. En este sentido, el CEO de la empresa, CZ, remarcaba la solidez de la plataforma de compra y venta de criptomonedas luego de sufrir rápidos retiros que ascendían, en las últimas 24 horas, a los US$ 1.400 millones.
Con lo ocurrido, el CEO de la compañía le recuerda a sus usuarios la existencia de las denominadas cold wallets -billeteras de criptomonedas que quedan en poder del propietario de la clave y no del exchange de turno- y menciona a la famosa empresa que provee este servicio TrustWallet.
Los comentarios del CZ aparecen luego de que empres a se haya visto obligada a congelar los retiros de los usuarios de USDC, la stablecoin atada al dólar, debido al pánico que se estaba generando en el mercado al comparar su situación con la del exchange de Sam Bankman-Fried, FTX. El incoveniente logró ser solucionado ese mismo día, martes 13 de diciembre:
Tuit traducido al español
Las comparaciones con FTX empezaron a surgir cuando la compañía publicó la denominada “prueba de reservas”. En esta prueba se dieron varias inconsistencias que derivaron en el cuestionamiento sobra la transparencia de los fondos, al punto que ingresaron fiscales estadounidenses a investigar.
El reciente informe de reservas, terminó siendo una carta de 5 páginas de un socio de la filial sudafricana de la firma global de contabilidad Mazars. La carta no era un informe de auditoría, no abordaba la eficacia de los controles internos de información financiera de la empresa y decía que Mazars “no expresó una opinión ni una conclusión de garantía”, lo que significa que: No avalaba las cifras
Luego de la caída de FTX, el CEO de Binance -exchange más grande de criptomonedas-, CZ, lanzó la idea de la Proof of Reserve o “prueba de reserva”, instando a las plataformas de intercambio a revelar los detalles de sus reservas para tranquilizar sobre su salud financiera. En este sentido, Patrick Hillmann, director de estrategia de Binance, decía que: Es importante para nosotros mostrarles a los usuarios que las arcas no están vacías, como en FTX
Según el artículo de The Wall Street Journal: La carta estaba dirigida a una entidad de Binance llamada Binance Capital Management Co. Ltd., con sede en las Islas Vírgenes Británicas, aunque no estaba claro si los activos que contaba estaban en manos de esa unidad. El informe no mostraba los activos totales ni los pasivos totales. Más bien, su alcance se limitó solo a los activos y pasivos de bitcoin. Binance dijo que comenzaría a publicar información sobre otros tokens criptográficos en las próximas semanas.
Y es que el resultado de los pasivos totales de bitcoin citados en la carta de Mazars fueron un 3% mayores que los activos de bitcoin que se incluyeron dentro del alcance del informe. En otras palabras, Jonathan Weil, redactor del artículo, destacaba que Binance no logró cumplir con su relación 1:1 de reservas.
En este sentido, la portavoz de Binance, Jessica Jung, dijo que la diferencia de 21.860 bitcoins estaba “compuesta por préstamos de bitcoin hechos a clientes a través del programa de préstamos de Binance” y que “la garantía de dichos préstamos no está en BTC, sino en otras monedas“. Si Binance no hubiera proporcionado estos préstamos de bitcoin, dijo, entonces: Estaríamos 101% garantizados
Los motivos del ajuste parecen estar relacionados con el alcance del informe de Mazars, que se centró solo en bitcoin, por lo que no contó con garantías en otras criptomonedas.
¿Qué pasa si Binance tiene déficit?
De acuerdo con un comunicado de prensa del 9 de noviembre, la empresa señaló la existencia de un denominado “fondo de seguro de emergencia” establecido en 2018, llamado también “fondo de activos seguros para usuarios“. Binance asegura haber superado este saldo en US$ 1.000 millones.
Binance dijo que el fondo consistía en una combinación de bitcoin y dos tokens creados por ellos mismos, uno llamado Binance USD –stablecoin que mantiene la paridad con el dólar- y otro llamado BNB. Pese a esto, Binance no ha publicado estados financieros del fondo que muestren sus activos y pasivos, pero dice en su sitio web que: El valor del fondo fluctuará según el mercado
