¿Cómo evitar ser estafado al invertir en criptomonedas?
Las experiencias de personas que son estafadas, sirven para que uno tome sus experiencias a la hora de querer invertir en este mundo digital, evitando caer en trampas.
Hay cada vez más personas interesadas en invertir en estos activos ante la posibilidad de generar ganancias a corto, o mediano plazo. Pero, estas plataformas también atraen a malos actores que pueden intentar aprovecharse, para estafar a potenciales víctimas.
Es común encontrar ofertas de inversión, aparentemente lucrativas que encubren estafas. Por ello es importante conocer cómo se comportan en este amplio mundo de las criptomonedas.
¿Por qué buscan estafar con criptomonedas?
Si bien las estafas no ocurren solo en el mundo cripto, este tiene ciertas propiedades que resultan propicias para los estafadores, enumeramos algunas:
- Volatilidad a favor del inversionista: Quienes proponen a la gente invertir en criptomonedas defienden la idea de que estos activos se van a revalorizar mucho en cuestión de poco tiempo. Utilizan como ejemplo los casos vistos entre algunas de las monedas digitales más reconocidas del momento. Por ejemplo, suelen referir a Bitcoin y Ethereum, las cuales llegaron a máximos históricos cercanos a los USD $70.000 y USD $5.000 por unidad a finales de 2021, defendiendo que ahora es el momento ideal para invertir y multiplicar el capital en el corto /mediano plazo.
- La necesidad de intermediación: Quienes dirigen estafas a los menos conocedores buscan simplificar la inversión en criptomonedas ofreciendo a personas y compañías “aparentemente reputadas” como intermediarias. Esto evitaría que las víctimas tengan que lidiar con las complejidades técnicas, lo intrincado del mercado y los riesgos de la autocustodia, perdiendo de vista que los fondos que derivarían ganancias nunca están realmente bajo su poder.
- Regulaciones poco precisas: Aunque cada vez hay más países escatimando esfuerzos para regular apropiadamente a las criptomonedas, la ausencia de marcos jurídicos o vacíos en las leyes vigentes abre el espacio para que las estafas con monedas y activos digitales se perpetren con casi total impunidad. Lamentablemente Latinoamérica es una de las regiones donde esta realidad impera, por lo que las víctimas de falsas ofertas no tienen a donde acudir cuando resultan afectadas.
¿Cómo evitar estafas?
Es recomendable tomar en cuenta una serie de recomendaciones, para identificar los riesgos de estafa en propuestas aparentemente rentables:
- Intermediarán para darte mejores resultados
Si alguna persona, o institución se ofrece a intermediar en el proceso de inversión para evitar complejidades, generar mejores resultados, podría ser una estafa. Las criptomonedas fueron creadas para que cada quien tenga custodia de sus fondos, por lo que, si están en manos de una empresa o entidad que los administra, realmente no te pertenecen.
- Respaldo de celebridades, o personas reconocidas
Generalmente las propuestas engañosas usan la imagen de celebridades o influencers para promocionarse, transmitiendo credibilidad, pero en general esto lo hacen sin autorización de dichas personas.
- Se venden como programas educativos
Es una modalidad muy común el utilizar programas educativos, los que primero se promocionan como entidades que enseñan sobre trading e inversión, a través de la compra de paquetes.
El conocimiento que ofrecen no es malo, este puede encontrarse en forma gratuita de fuentes confiables. Otro factor negativo, es que muchas veces ofrecen una clase gratuita y luego introducen programas de inversión como parte del curso.
- Inversión de forma irregular
Quienes ofrecen intermediar, al no ser una compañía fehaciente, o no estar registrados, buscarán captar la inversión de la víctima de manera irregular.
Puede que eviten usar cuentas bancarias a nombre de la empresa, o sus directivos, o captan el dinero mediante intermediarios.
- Ofertas muy tentadoras
Esta es quizás la más notoria, cuando se ofrecen márgenes de ganancia aparentemente muy buenos solo por el capital solicitado, es muestra de que puede ser una estafa. Quienes operan con criptomonedas entienden que el mercado es volátil y que no todos los proyectos llegan a buen término, por lo que ofrecen ganancias elevadas es una mentira que no se sostiene.
- Criptomonedas propias
Si no utilizan criptomonedas conocidas, probablemente ofrezcan una propia, que se promueve como algo revolucionario, o exitoso. Hoy en día crear una criptomoneda es muy sencillo, se requieren conocimientos muy básicos para emitirlas, lo que no garantiza que tenga éxito, menos si la que lo ofrece hace promesas demasiado buenas.
- Sistemas de referidos
Si existe un sistema de referidos, con grandes beneficios, pueden estar frente a un esquema piramidal (ponzi), donde los fondos de los referidos serán utilizados para pagar a los miembros antiguos.
Debido a que es un sistema insostenible, deja de ser rentable cuando no ingresan nuevas personas. Estos acarrean cargos penales para los responsables en muchos países.
- Dificultad a la hora de retirar ganancias:
La señal más clara de que existe una estafa, es cuando se ve una dificultad para retirar el dinero o el capital invertido, o el que supuestamente ganaron.
Las condiciones pueden variar, se podría pedir que paguen ciertas cuotas, que se agregue a algún referido, para buscar retener su capital hasta que desista de intentar retirarlo.
Testimonios de estafados
Desde el diariobitcoin, recopilaron una serie de testimonios de estafados por diferentes propuestas
Beatriz J nos comenta:
“En 2017, invertí MXN $200.000 en la empresa denominada O****, estuvieron dando rendimientos durante los primeros 3 meses, el BTC comenzó a bajar, la empresa se declaró en quiebra y se perdieron millones de pesos de miles de personas que como yo, cayeron en su estafa”.
Alberto R escribe:
“Vi anuncios en las redes sociales donde ofrecían potenciar mi inversión hasta en un 100% en un muy corto tiempo. Contacté a los anunciantes quienes me dieron las instrucciones para comprar Bitcoin (USD $500) y luego transferirlo a una dirección que me dieron. Luego solicitaban más dinero para supuestamente recibir mis ganancias… retenían los regiros y quedé en pérdidas tras haberles dado USD $1.000″.
Arianna Q nos cuenta su caso:
“En 2021 invertí en una empresa que está en Panamá y que aún funciona, la cual se llama B*****. Ellos prometían que iban a sacar un exchange (diciendo que llegará en mayo de 2023) y sacaron una moneda llamada BNFC Coin… implementaron un supuesto sistema de contratos inteligentes que generaba ganancias del 10% mensual, pero nada de eso cumplieron. En 2022 cambiaron condiciones de los contratos y los dejaron sin validez, siguen operando pero hacen promesas de pago que no cumplen. Actualmente dicen que tienen problemas en la página y tienen retenidos todos los pagos”.
Jorge M comparte su experiencia:
“En enero de este año, una familiar mía me invitó a hacer inversiones en una plataforma de NFTS. Me mostró los rendimientos que le estaban dando… por cada 50 USDT de inversión te ofrecían 2 USDT diarios. A pesar de tener conocimientos y sentir que la plataforma no era fiable me decidí a hacer una inversión con la idea de salir en poco tiempo… Al cabo de 10 día de haber invertido USDT, la plataforoma cerró inesperadamente, se desaparecieron de todas las redes sociales, cerraron canales de Telegram… se desaparecieron sin dejar rastro alguno”.
Ernesto M nos comparte:
“Yo caí en una estafa en la que me robaron casi unos USD $400 de MetaMask. Recibí una invitación para participar en el airdrop de un nuevo token que se veía prometedor… Conecté mi monedero con la página en la que se haría la oferte y a la mañana siguiente descubrí que me habían vaciado la cuenta. Por suerte solo tenía cerca de USD $400 allí, pero pienso que pudo haber sido peor de haber dejado más fondos en el monedero que me hackearon. Todo parece indicar que acepté un contrato inteligente fraudulento, y los atacantes aprovecharon para incluir permisos sobre mi wallet que yo no sabía que había aceptado”.
