La Unidad de Información Financiera (UIF) congeló billeteras virtuales y cuentas cripto en Argentina vinculadas a presuntas operaciones de financiamiento al terrorismo internacional. La medida preventiva, basada en estándares del GAFI y avalada por la Justicia federal, apunta a un ciudadano ruso residente en el país y a otro individuo sancionado por el Tesoro de Estados Unidos.

En una decisión de alto impacto institucional, la Unidad de Información Financiera (UIF) dispuso el congelamiento administrativo de billeteras virtuales y cuentas cripto presuntamente vinculadas al financiamiento de actividades terroristas. La medida, que se ampara en el artículo 6 de la Ley 27.734, fue convalidada por la jueza federal María Eugenia Capuchetti y recayó finalmente en el juzgado de Julián Ercolini.

Según fuentes del caso, los activos congelados estarían relacionados con una red internacional de transacciones sospechosas que incluye a un ciudadano con pasaporte de la Federación Rusa, residente en Argentina, y a un segundo implicado que opera desde el exterior y ha sido formalmente sancionado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por su presunta vinculación con Hay’et Tahrir Al-Sham (HTS), una organización insurgente con antecedentes ligados a Al Qaeda.

¿Qué es Hay’et Tahrir Al-Sham y por qué preocupa su financiación?

HTS, surgida en Siria en 2017 a partir de la fusión de varios grupos yihadistas, entre ellos el Frente al-Nusra, sigue siendo considerada una organización extremista por numerosos gobiernos, pese a haber proclamado su desvinculación de Al Qaeda. Aun después de que en junio último EE.UU. revocara su designación como organización terrorista extranjera, el grupo continúa apareciendo en listados como Terrorista Global Especialmente Designado (SDGT).

En este contexto, las operaciones analizadas por la UIF habrían canalizado fondos a través de billeteras virtuales vinculadas a plataformas de intercambio de criptoactivos, las cuales terminaron conectando con cuentas señaladas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE.UU. y la National Bureau for Counter Terror Financing (NBCTF) de Israel.

Criptomonedas bajo la lupa: trazabilidad y control preventivo

Aunque los montos iniciales de las operaciones en redes cripto no eran significativos, el rastreo técnico realizado por la UIF permitió identificar una cadena de transacciones que convergía en cuentas de alto volumen, lo que encendió las alarmas del sistema preventivo de lavado y financiamiento del terrorismo.

“En la cadena de transacciones aparecen billeteras virtuales nominadas por el NBCTF como utilizadas para financiar a organizaciones terroristas”, indicaron fuentes oficiales consultadas. Y agregaron: “Como primer paso, se decidió congelar todas las billeteras y movimientos de fondos que hubiera realizado o intentado realizar el principal investigado. A partir de ahora, se profundizarán otras medidas con la intervención de la Justicia”.

Contexto normativo y cooperación internacional

La Ley 27.734, sancionada en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), habilita a la UIF a disponer el congelamiento preventivo de activos ante indicios fundados de operaciones relacionadas con terrorismo o su financiamiento, incluso si no hay evidencia de riesgo inmediato en el territorio nacional.

Desde el organismo que encabeza Paul Starc, remarcaron que no existen indicios de ataques planeados en Argentina, pero que la obligación es actuar de forma preventiva ante cualquier sospecha razonable, en especial cuando existen antecedentes internacionales y coincidencias con listas de sanciones.

El caso revela una nueva dimensión del uso de criptoactivos en operaciones ilícitas globales y pone en foco los desafíos regulatorios que enfrentan los Estados ante un sistema financiero descentralizado y altamente dinámico. Para Argentina, la acción de la UIF no solo refuerza su compromiso con los estándares del GAFI, sino que también demuestra la capacidad del país para articular con organismos internacionales y actuar con rapidez frente a amenazas transnacionales.