Si bien las criptomonedas pueden parecer una oportunidad de inversión atractiva, es crucial informarse y comprender los riesgos asociados antes de tomar cualquier decisión.
Desde Nayib Bukele en El Salvador hasta Donald Trump y Javier Milei, las criptomonedas han seducido a políticos, inversores y celebridades. Sin embargo, su auge también ha traído consigo una ola de robos, fraudes y controversias que ponen en duda su legitimidad como inversión.
El caso de la criptomoneda $Trump, lanzada por el expresidente estadounidense, es un claro ejemplo de la volatilidad y el riesgo que rodea a estos activos digitales. En pocas semanas, la moneda perdió más de dos tercios de su valor inicial, dejando a muchos inversores con pérdidas significativas.
¿Inversión o juego de azar?
Nicholas Weaver, investigador del Instituto Internacional de Ciencias de la Computación de California, es un crítico acérrimo de las criptomonedas. En sus declaraciones, las compara con un esquema Ponzi, donde los primeros inversores ganan a expensas de los más recientes.
“El único valor de una criptomoneda es lo que alguien más pagará por ella. Y eso no es una inversión. Eso es un juego de azar”, afirma Weaver haciendo eco de la definición de “moneda meme”.
Weaver también advierte sobre la manipulación de precios que infla artificialmente el valor de las criptomonedas, así como la proliferación de fraudes en este mercado.
“La mayoría de los precios de las criptomonedas son notoriamente manipulados por diversos fraudes para que parezcan más valiosas de lo que son”, denuncia el experto.
Pero además, “el mundo de las criptomonedas es un tanque de tiburones que está lleno de fraudes y manipulaciones deliberadas del mercado e intercambios que implosionan”.
“Acabamos de ver que la plataforma de criptomonedas Bybit perdió US$1.500 millones en un robo. Si la estabas usando deberías sacar tu dinero ahora, antes de que no quede nada”.
El caso de El Salvador
El Salvador se convirtió en el primer país en adoptar el bitcoin como moneda de curso legal, una decisión que generó controversia y críticas. Weaver señala que, en realidad, el gobierno no estaba adoptando el bitcoin, sino creando una moneda local sin crear una moneda local.
“El FMI dijo ‘basta de juegos’: o dejan de ser estúpidos o no les daremos más préstamos”, revela Weaver sobre la presión ejercida por el Fondo Monetario Internacional sobre el gobierno salvadoreño.
Recomendaciones para inversores inexpertos
Ante este panorama, Weaver aconseja a los inversores inexpertos: “evitar las criptomonedas como la peste”.
“Perderás dinero. Para empezar, ser un juego de suma cero garantiza que, por cada dólar ganado, se pierde otro dólar. Y al menos si vas a Las Vegas, tienen mejores restaurantes”, sentencia el experto.
La revista de negocios se refirió en duros términos al caso que involucra al mandatario argentino. Avanza la investigación judicial a nivel local.
Uno de los sitios de negocios más importantes del mundo publicó una nota en la que habla sobre la investigación que enfrenta el Presidente luego de “promover una criptomoneda que colapsó en cuestión de horas, vaporizando miles de millones en valor”.
El pasado viernes 14 de febrero, el presidente Milei difundió en sus redes sociales el denominado “Viva la Libertad Project”, con eje en la comercialización de la criptomoneda $LIBRA y orientado, según él, a financiar inversiones en Argentina. La demanda por la divisa se disparó e infló su valor de u$s0 a $5 hasta que sus creadores retiraron ganancias por u$s87,4 millones de dólares.
La criptomoneda colapsó hasta su precio original, lo que provocó pérdidas millonarias para miles de personas, no solo seguidores argentinos del libertario, sino también extranjeros que confiaron en la publicación del mandatario. Ante las primeras acusaciones de estafa, Milei eliminó su posteo en “X”. Días después, se defendió: “No promocioné. Solo difundí”.
“El robo de criptomonedas más grande de la historia”
La noticia rápidamente generó un revuelo a nivel nacional y mundial. Y este lunes la revista Forbes calificó el escándalo como “el robo de criptomonedas más grande de la historia”. “Las cifras pintan un panorama brutal: el 86% de los comerciantes que compraron LIBRA perdieron dinero, con pérdidas totales que alcanzaron los 251 millones de dólares”, aseguró la publicación.
“El presidente argentino, Javier Milei, está en problemas después de su breve incursión en el mundo de las criptomonedas que dejó a la oposición pidiendo su impeachment y a un juez iniciando una investigación por fraude”, añadió.
“Milei borró rápidamente la publicación, alegando que desconocía los detalles del proyecto, pero el daño ya estaba hecho. Los abogados de Argentina, encabezados por el oponente político de Milei, Claudio Lozano, presentaron más de 100 denuncias de fraude contra el presidente y un juez argentino abrió una investigación”, continúa el artículo.
Forbes no fue el único medio que habló al respecto, sino que hace unas horas, el semanario londinense The Economist publicó una nota titulada como la “desventura cripto de Javier Milei”, en la que señalan que esta sería la “primera vergüenza seria del argentino como Presidente”.
El fiscal federal Eduardo Taiano imputó formalmente al Presidente por negociaciones incompatibles con la función pública, estafa y delitos contra el orden financiero tras una oleada de denuncias presentadas la semana pasada luego de la creación y lanzamiento de la criptomoneda $LIBRA, que dejó cientos de damnificados.
En el marco de la causa, se amplió la intervención de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia del Ministerio Público Fiscal, con el propósito de preservar y recuperar evidencia clave.
Asimismo, ordenó una serie de medidas de prueba, entre ellas un pedido de informes al Banco Central, a la Comisión Nacional de Valores, a la Inspección General de Justicia (IGJ), y a empresas como Google. Además, Taiano pidió cotejar la página web del Registro Único de Audiencias de Gestión de Intereses del Ministerio del Interior, el sitio en el que se deben registrar los encuentros oficiales de todos los funcionarios del gabinete.
El objetivo es analizar toda la información sobre encuentros oficiales que hayan tenido Milei o cualquier funcionario del actual gobierno con Mauricio Gaspar Novelli (trader financiero), Manuel Terrones Godoy (empresario), Sergio Daniel Morales (asesor de la Comisión Nacional de Valores), Julian Peh (CEO de KIP Protocol) y Hayden Mark Davis (CEO de Kalsier Ventures).
La semana pasada fue encontrado responsable de los delitos de asociación ilícita y reiterados fraudes. Su defensa, a cargo de José Codazzi, apelará la pena que se le atribuya
A pocos días de haber sido declarado culpable por la megaestafa de Generación Zoe, el Tribunal de Goya dará a conocer la condena que recaerá sobre Leonardo Cositorto tras considerarlo líder de una asociación ilícita y coautor de reiterados fraudes.
La audiencia de cesura está citada para las 08:30 de hoy, cuando el empresario de 54 años conocerá la pena que recaerá en su contra. Lo mismo sucederá con los otros imputados en la causa: Miguel Ángel Echegaray, Maximiliano Javier Batista, Lucas Damián Camelino. Todos ellos fueron señalados como coautores de la estafa. Por su parte, los hermanos Nicolás Ismael Medina y Javier Sebastián Medina quedaron absueltos.
De cara a la lectura de la condena, Cositorto aseguró: “Sé que el mínimo son cinco años, pero veremos qué se resuelve”, durante un diálogo con la Agencia Noticias Argentinas. “Mi prisión preventiva vence el próximo 4 de abril y si la condena no está firme debería salir. La pueden estirar si quieren hasta fines de mayo, cuando se inicia la causa en Rosario, pero en sí queda poco”, explicó.
La semana pasada los jueces Ricardo Carbajal, Jorge Carbone y Julio Duarte, que componen el tribunal, declararon culpable a Cositorto por el delito de asociación ilícita y el fraude a 98 ahorristas.
Frente a esto, el líder de Generación Zoe manifestó días atrás su disconformidad con el fallo y con el accionar de Carbajal. De hecho, minutos antes de que se leyera la sentencia, mantuvo un fuerte enfrentamiento a los gritos con el magistrado, por lo que terminó siendo expulsado de la sala.
Todo sucedió cuando el juez Carbajal leía sus argumentos para condenar al principal acusado de la megaestafa. Durante su intervención, el juez señaló que Cositorto había vaciado y cerrado las cuentas bancarias de las víctimas dos meses antes de cumplir con los pagos prometidos.
El líder de Generación Zoe no pudo ocultar su enojo al escuchar estas palabras, por lo que reaccionó visiblemente alterado al conocer los argumentos en su contra y la tensión se apoderó de la sala de los tribunales de Goya.
De esta manera, Cositorto comenzó a lanzar insultos contra él y cuestionó la decisión. La situación se tornó insostenible para el magistrado, quien se vio obligado a interrumpir su alegato.
Con firmeza y a los gritos, Carbajal, la máxima autoridad del Tribunal, apuntó al acusado con su mano y le ordenó: “Usted está expulsado de la sala de audiencia”. Luego, dirigiéndose a la custodia policial, agregó: “Sáquenlo de acá. Póngale las esposas y sáquenlo de acá”.
“El problema con el juez viene cuando me dice por tercera vez que habíamos cerrado las cuentas de los ahorristas a finales de diciembre (dos meses antes de tener que pagarles)”, contó Cositorto a este medio. Y se defendió: “Primero que todo, yo no cerré nunca ninguna cuenta. Además, yo estaba fuera de la Argentina cuando cerraron las cuentas. El 18 de febrero las bloquearon y él dijo que yo cerré las cuentas a finales de diciembre, que las vaciamos las cuentas. Una vergüenza. Ahí es cuando yo le digo, ‘usted está mintiendo, señor’. Ahí, es cuando él me echa y yo le digo que es un corrupto”.
Con respecto a la sentencia, el condenado analizó: “En definitiva, querían un fallo. Querían a Cositorto en la televisión para tapar que lo de Loan”.
Luego, sostuvo: “Es una vergüenza. Esta es la justicia argentina. Van a ser todos denunciados por prevaricato. Y además vamos a apelar. Y no nos olvidemos que en 30 días se cumplen los tres años. Nosotros deberíamos quedar libres hasta que esto quede en segunda instancia”.
El crudo relato de una de las estafadas por Leonardo Cositorto
Karina López (48) perdió parte del dinero de la venta de la casa de sus padres en Zoe y tuvo que pedir un préstamo al banco. A horas de que se defina la pena del líder de la organización, declarado culpable de estafa y asociación ilícita, asegura: “Mientras siga preso, no me interesa cuántos años de cárcel le den”
Sucedió casi a mediados de febrero de 2022. Karina López llegó a la casa central de Generación Zoe, ubicada en el barrio porteño de Belgrano, y notó algo extraño. Había ido, como en otras ocasiones, a retirar su dinero. Desde que había comenzado a invertir, en octubre del año anterior, siempre le habían pagado en tiempo y forma. Pero esta vez, el ambiente era distinto. La espera se alargaba, los empleados evitaban las miradas y las respuestas eran cada vez más vagas. No lo sabía aún, pero ese día marcaría el inicio de su peor pesadilla.
“De un momento a otro, las personas que nos recibían y nos pagaban, apagaron las computadoras y desalojaron el lugar. Se fueron y nos dejaron ahí, abandonados. Nadie nos daba ningún tipo de información. Solo nos pasaron un número de teléfono con la promesa de que nos iban a contestar por esa vía”, cuenta a Infobae.
La desesperación escaló cuando alguien le avisó que las cuentas de la empresa habían sido congeladas. Días después, esas líneas de contacto dejaron de funcionar y todas las sucursales cerraron. Karina estaba en shock. El dinero para la cirugía de su madre, hoy de 81 años, que debía realizarse en marzo, había quedado atrapado en Zoe. “¿Cómo llegué a esto?”, se preguntaba.
Karina López tiene 48 años, tres hijos de 29, 24 y 22, y trabaja como administrativa en una pyme. A Generación Zoe llegó a través de una recomendación del algoritmo de Instagram, tentada ante la posibilidad de hacer crecer el dinero que le dejó la venta de la casa de sus padres, un matrimonio de adultos mayores a los que cuida desde hace años. “Como ellos vivían en San Martín y yo en San Fernando, con mis hermanos decidimos vender su casa para mudarlos cerca mío. Para cubrir sus gastos, empecé a invertir en distintos lugares. Mi objetivo era costear su alquiler de su vivienda y sus necesidades a base de intereses. Al principio lo hacía en pesos, pero la inflación me comía bastante las ganancias”, relata.
En aquel entonces, su cuenta de Instagram comenzó a mostrarle videos de un chico que vivía en Mendoza y que promocionaba Generación Zoe. “Vos ponías 2.000 dólares para entrar y, sobre esa inversión mensual, te daban un 7%. Empecé a averiguar y me pareció serio. Decían que tenían respaldo del Banco Central y del ex juez Héctor Luis Yrimia. Todo eso me dio seguridad”, recuerda.
Decidida a comprobar la “solidez” de Generación Zoe, Karina se acercó a la sede de Belgrano, ubicada en la calle Crisólogo Larralde al 1800. “Era impresionante. El edificio tenía tres pisos con gente entrando y saliendo todo el tiempo. Había una sala con computadoras y personal de seguridad en la puerta. Yo veía cómo la gente cobraba en efectivo y se llevaba los dólares en la mano. Incluso yo misma retiré dinero de esa manera: me sentaba en un escritorio con un referente, ingresaban mi DNI en la plataforma, verificaban mi cuenta y me entregaban el dinero en el momento”, cuenta.
El primer mes Karina cobró sus intereses sin problema. En diciembre de 2021, le ofrecieron una nueva inversión: el “robot navideño”. “Si ponía 5.000 dólares, en seis meses lo recuperaba con un 20% de interés. Además, me regalaban un viaje en crucero. Lo acepté y, en enero, volví a invertir. Ahí puse bastante más dinero”, recuerda.
La confianza era total: “Había sucursales en todo el país, conocía gente que también había puesto plata y, al igual que yo, cobraba. Incluso cuando mis hijos me advirtieron: ‘Mamá, vos estás loca’, para mí no había chances de que se viniera todo abajo. ‘En tres o seis meses recupero todo’, pensaba”. Pero eso que creyó imposible, pasó.
Faltaban menos de dos semanas para la operación de su madre y el dinero para costear la cirugía estaba atrapado en Zoe. Desesperada, Karina le envió una carta a Leonardo Cositorto, con quien se había cruzado varias veces e, incluso, intercambiado algún saludo. “Le escribí explicándole mi situación. Él mismo había dicho que se encargaría de ayudar en casos urgentes. Le envié las facturas de la cirugía y pedí que me devolvieran el dinero. Nadie me respondió. Terminé endeudándome y sacando un préstamo bancario para pagar la operación”, cuenta.
López invirtió 30.000 dólares en Generación Zoe. “No solo era plata de mis padres, sino también mía. Cuando todo se destapó, entré en una depresión profunda. Lloraba todo el día. ‘¿Cómo llegué a esto?’, pensaba”.
—¿Llegaste a recomendarle a alguien que invirtiera dinero en Generación Zoe?
—No. Yo lo único que hacía era ir, invertir y retirar mi plata. No me interesaba otra cosa.
—¿En qué momento te diste cuenta de que habías caído en una estafa?
—En el momento en que estaba ingresando a mi mamá al quirófano y las personas que me decían que me iban a ayudar me soltaron la mano. Me sentí abusada. Fue una situación muy desesperante y horrible porque si yo no hubiese podido sacar el préstamo, ¿de dónde iba a sacar la plata para pagar la cirugía? Yo tomé la decisión de invertir para mantener a mis viejos y era la responsable de haber cometido una equivocación enorme.
Para salir del bajón, Karina decidió ponerse en movimiento. “Empecé a contactar a otras víctimas y a organizarnos. Junté más de 600 personas y encontramos un abogado, Gustavo D’Elía, para presentar una demanda colectiva”, explica acerca de la causa que busca conocer el paradero de los millones de dólares que los ahorristas pusieron en Zoe.
La lucha, sin embargo, sigue en un limbo judicial. “La justicia se mueve lento. Aún no hay un juez designado”, denuncia.
—Pasaron tres años. ¿Te repusiste de este golpe, no solo económico, sino también emocional?
—Creo que uno nunca se repone del todo. Pero al menos pude ayudar a otras personas que estaban en mi misma situación y no sabían para dónde disparar. Con Gustavo D’Elia logramos reunir a más de mil inversores y presentamos una demanda colectiva. Estar unidos me dio la fuerza para salir de la depresión. Mi familia me entendió, obviamente, porque antes de ingresar a Zoe yo había hablado todo con mis hermanos, pero bueno… El primer año y medio estuve haciéndome cargo yo sola de todos los gastos de mis papás: alquiler, impuestos, médicos. En paralelo pagando el préstamo. Fue terrible. Hoy, por suerte, mis hermanos me ayudan a seguir cubriendo los gastos de mis padres.
—El 4 de abril de 2022, detuvieron y metieron preso a Leonardo Cositorto. ¿Qué te pasó cuando te enteraste de la noticia?
—Sentí un alivio porque yo dije: “Bueno, este tipo no va a seguir estafando a nadie”. Al final, después abrió otra plataforma digital para atraer a inversores desde la cárcel. Ese fue otro disgusto.
—El viernes pasado, fue declarado culpable de asociación ilícita y estafa. Este martes se define la pena. ¿Cuántos años de cárcel quisieras que le den?
—Mientras siga preso, no me interesa la pena que le den. Yo sigo en pie con demanda colectiva. No voy a bajar los brazos porque soy muy creyente. Tengo la convicción de que la justicia, tarde o temprano, tiene que llegar.
El caso $LIBRA generó un terremoto en la escena política y económica argentina, reavivando el debate sobre la transparencia en la administración de fondos y el rol del Estado en el sistema financiero. Pero más allá de la coyuntura política, este escándalo podría acelerar un proceso que ya está en marcha: la transformación de la economía hacia un modelo más digital, descentralizado y basado en criptoactivos.
Con un gobierno que impulsa la desregulación financiera y más de 7 millones de argentinos operando con cripto a través de fintechs, la pregunta es si este caso servirá como catalizador para que más personas y empresas adopten cripto como alternativa al sistema financiero tradicional.
Bancos vs. wallets: ¿quién avanza más rápido en la era cripto?
La industria financiera argentina se encuentra en un punto de inflexión. Mientras el ecosistema cripto avanza con una adopción creciente, los bancos y entidades financieras tradicionales aún debaten su ingreso al sector.
Actualmente, hay cerca de 30 millones de billeteras virtuales activas en Argentina, y 6 de cada 10 personas las eligen por su accesibilidad, según datos de la Cámara Fintech Argentina. Además, 7 millones de argentinos ya operan con criptomonedas a través de plataformas como N1U, Lemon, Belo y Buenbit, mientras que los bancos aún muestran cautela.
Sin embargo, entidades como Galicia y BBVA ya incursionaron en la compraventa de criptoactivos, pero con restricciones normativas. En paralelo, fintechs como Ualá y Mercado Pago integraron la compra y venta de stablecoins en sus plataformas, adaptándose a la demanda creciente del mercado.
En este sentido, Leo Elduayen, CEO de Koibanx, empresa líder que desde hace 10 años provee software transaccional sobre blockchain para el sector financiero de Latam, destaca: “Más allá de la coyuntura política, la transformación del sistema financiero es inevitable. Ya vemos entidades en Latam que tienen activos tokenizados en su balance e integran blockchain y cripto en sus carteras de productos.En este sentido, Argentina busca ser la punta de lanza en implementar estas herramientas para agilizar la economía La clave será cómo se reconfigura el marco regulatorio en este nuevo escenario”.
Los datos respaldan esta tendencia. Según Chainalysis, Argentina se ubica en eltop 15 de los países con mayor adopción cripto. Con una inflación persistente y restricciones cambiarias, las criptomonedas siguen consolidándose como una alternativa de reserva de valor.
Milei, la regulación cripto y un escenario incierto
El gobierno de Javier Milei apostó por la desregulación financiera, lo que en teoría podría beneficiar al ecosistema cripto. La reciente flexibilización del cepo cambiario y las propuestas de digitalización del peso abrieron el debate sobre nuevas integraciones entre el sistema bancario y los activos digitales.
Sin embargo, con el escándalo $LIBRA dominando la agenda, la gran incógnita es si esta crisis política generará un freno en la agenda de desregulación o servirá como impulso para acelerar la adopción cripto.
En este contexto, los ALYCs (Agentes de Liquidación y Compensación) también están explorando la posibilidad de incluir cripto en sus operaciones. Con la normativa adecuada, Argentina podría dar el primer paso hacia un sistema financiero híbrido donde el dinero tradicional y los activos digitales convivan de manera armónica.
Alejandro Tejero Vacas, Head de Comunicación y Prensa de la Cámara Argentina Fintech, destaca la relevancia de Argentina en el mapa cripto regional: “En 2024 se transfirieron en el país 91.100 millones de dólares en cripto, más que Brasil, que tiene cinco veces nuestra población. Estamos a la vanguardia de una tecnología que es sinónimo de futuro. Si seguimos impulsando una agenda conjunta entre el sector público y la industria, Argentina tiene una oportunidad única para posicionarse como líder en cripto en América Latina”.
Qué debe hacer la banca para adaptarse a cripto
Si los bancos quieren mantenerse competitivos en este nuevo ecosistema financiero, deben tomar medidas concretas para integrar cripto de manera segura y eficiente. En este sentido, es fundamental cumplir con ciertos requisitos técnicos, normativos y de mercado:
● Infraestructura tecnológica: integración de sistemas blockchain con los actuales sistemas bancarios para garantizar la trazabilidad y seguridad de las transacciones. Empresas como Koibanx, ya trabajan en soluciones de tokenización para bancos en la región, como es el caso de Banco Macro, junto a quiénes ha desarrollado innovaciones tecnológicas orientadas a optimizar la gestión operativa y automatizar procesos internos, elevando así los estándares de transparencia y eficiencia en el sector financiero. Diversos expertos del ámbito destacan que estas iniciativas representan un paso decisivo en la modernización de los servicios bancarios, reafirmando el compromiso de la empresa con la transformación digital de la industria.
● Cumplimiento normativo: adaptación a las regulaciones locales e internacionales en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT). Recientemente, la CNV emitió nuevas normativas para Agentes de Liquidación y Compensación (ALYCs) que buscan participar en el mercado cripto.
● Educación financiera: capacitar a los equipos internos y a los clientes sobre el uso seguro de criptomonedas y su potencial como vehículo de inversión y transacción.
Con una comunidad fintech cada vez más consolidada, una infraestructura blockchain en expansión y una política de desregulación que podría continuar, 2025 podría marcar el punto de quiebre en la relación entre la banca y el ecosistema cripto en Argentina.
Una semana después del lanzamiento y el colapso de la “memecoin” $LIBRA, la maquinaria del Departamento de Justicia de Estados Unidos (USDOJ) se puso en marcha. La recopilación y el análisis inicial de datos estuvo a cargo de los expertos de la Sección Fraudes de la División Criminal, unidad especializada en delitos económicos y financieros complejos, así como en casos de corrupción cometidos por empresas o ciudadanos estadounidenses en el extranjero.
La reacción se produjo tras recibir, al menos, un “reporte de operaciones criminales” contra los responsables de $LIBRA, presunta megaestafa que habría defraudado entre 87 y 107 millones de dólares, afectando a miles de inversores en Argentina, Estados Unidos y otros países, e impactando en empresas cripto como KIP Protocol, Jupiter y Meteora, donde incluso se vio la caída de un alto ejecutivo.
Dicho reporte señalaba de forma explícita el rol desempeñado por el presidente Javier Milei durante el lanzamiento y colapso de $LIBRA —mediante dos publicaciones en X— e identificaba como responsables también al estadounidense Hayden Mark Davis, al singapurense Julian Peh y a los empresarios argentinos Mauricio Novelli y Manuel Terrones Godoy, de origen español.
Con base en los datos preliminares, el USDOJ podría ampliar la investigación mediante un trabajo interinstitucional o “task force”, similar a otros casos en los que participaron agentes del FBI, funcionarios del Departamento de Seguridad Interior (DHS) y representantes de la Comisión de Valores (SEC). En ocasiones previas, dichos equipos han dado lugar a declaraciones de arrepentimiento y a acuerdos de culpabilidad.
El Departamento de Justicia no respondió desde el jueves, mientras que un portavoz de la SEC indicó el viernes que no comentaría “sobre la existencia o no existencia de una posible investigación”.
“Malos actores”
La respuesta formal de la SEC se produjo pocas horas después de que la comisión anunciara la creación de la Unidad de Tecnologías Ciber y Emergentes (CETU), que reemplaza a la antigua Unidad Ciber y de Activos Cripto. La CETU tiene como objetivo “proteger a los pequeños inversores de los malos actores en el espacio de las tecnologías emergentes” y perseguir a quienes “busquen tergiversar la innovación para perjudicar a los inversores y minar la confianza en las nuevas tecnologías”, ejemplificando con estafas relacionadas con la tecnología blockchain y los criptoactivos.
El viernes 14, apenas un minuto después de las 19:00 (hora local, dos horas menos en Nueva York), el presidente Javier Milei desató un escándalo que le valió denuncias penales y un pedido de juicio político en Argentina. A través de la red social X, Milei anunció un “proyecto privado” destinado a “incentivar el crecimiento de la economía argentina, fondeando pequeñas empresas y emprendimientos nacionales”. Cuando el proyecto fracasó, el mandatario sostuvo, tres días después, que quienes operaban con el token debían conocer los riesgos, equiparándolo a apostar en un “casino” o a jugar a la “ruleta rusa”.
El rostro más visible detrás del lanzamiento y colapso de $LIBRA es Hayden Mark Davis, un estadounidense de 28 años. Según sus allegados, hasta hace pocos días se encontraba en Dallas, Texas, donde contrató servicios de custodia privada y se trasladó a un lugar secreto ante amenazas que, según él, estaba enfrentando.
Horas después del colapso, Davis contrató a la abogada argentina Yanina Nicoletti, especialista en Derecho Penal Tributario y en delitos económicos complejos tanto en Estados Unidos como en Argentina. Diversos asesores le recomendaron evitar nuevas entrevistas a la prensa, pues sus declaraciones podrían agravar su situación legal, según reveló el diario La Nación.
En dos entrevistas concedidas al periodista y youtuber Stephen Findeisen, alias “Coffeezilla”, y al inversor Dave Portnoy, Davis habría admitido, entre otros posibles delitos, su participación en la manipulación de la cotización de $LIBRA y de una memecoin anterior, $Melania; la entrega de información privilegiada a terceros; y que ejecutivos de las plataformas involucradas también habrían infringido la ley. Además, reconoció haber retenido dinero de inversores, salvo Portnoy, a quien devolvió US$5 millones invertidos y perdidos en $LIBRA.
Estafa, FBI y prisión federal
Como máximo ejecutivo de Kelsier Ventures, con domicilio legal en Delaware, Hayden Davis figura en el sitio oficial de la firma junto a su hermano Gideon. Por su parte, su padre, Charles Thomas Davis, aparece como “chairman” del grupo. Este último, que según sus propias declaraciones protagonizó una estafa años atrás, fue investigado por el FBI, condenado y cumplió al menos un año en prisión federal, para luego convertirse en pastor, propietario de una cadena de restaurantes en la Costa Oeste y, finalmente, incursionar en el mundo cripto, donde es conocido como “Dr. Tom”.
Mientras el Departamento de Justicia da sus primeros pasos, el estudio jurídico neoyorquino Burwick Lawy, especializado en la protección legal de consumidores digitales, explora “potenciales avenidas” para recuperar el dinero de más de 200 clientes representados en Argentina, Estados Unidos y otros países. Según el bufete, “la situación todavía se está desarrollando y evoluciona rápidamente”.
