ESTAFA

La nueva: engaños de cuentas verificadas en Instagram

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Por BTR Consulting. Hay una nueva campaña de phishing en Instagram, que intenta estafar a los usuarios proponiéndoles verificar su cuenta con el tilde azul.

Esos tildes o insignias son muy buscados y codiciados, ya que Instagram las otorga a cuentas reconocidas como auténticas, cuando se trata de: marcas, figuras públicas o celebridades.

Los usuarios reciben correos electrónicos e informan a los destinatarios que Instagram revisó sus cuentas y han sido seleccionados para el tilde azul, luego se invita a los usuarios a completar un formulario, haciendo click en un botón incrustado y en el término de 48 horas recibir la verificación.

Se advierte a los usuarios que si ignoran el mensaje, el formulario se eliminará definitivamente en 48 horas, creando una sensación de urgencia y la ilusión de una oportunidad limitada. El formulario de phishing está alojado en un dominio llamado “teamcorrectionbadges”, para que parezca que Instagram usa un dominio separado y dedicado para verificar a los usuarios.

El proceso de phishing en ese sitio se basa en un formulario de tres etapas, donde en cada paso se muestra los logos de Instagram, Facebook, WhatsApp, Messenger y Meta, en un intento de crear una sensación de legitimidad.

El formulario solicita:

  • “nombre de usuario”
  • “nombre”
  • “correo electrónico”
  • “número de teléfono”
  • “contraseña” del usuario, supuestamente para verificar que posee la cuenta.

Una vez que la víctima completa el proceso, un mensaje le informa que su cuenta ahora está verificada y que el equipo de Instagram se comunicará con ella en los próximos dos días.

LA VERIFICACION DE CUENTAS DE INSTAGRAM

Para comprender cómo puede protegerse de estas estafas, es esencial saber cómo funciona realmente el programa de verificación de esta red. Las plataformas de redes sociales nunca se contactarán para ofrecer el tilde azul. Los usuarios solo pueden obtenerlo aplicándo ellos mismos.

Solo es posible solicitar la verificación a través de la plataforma oficial, nunca visitando un dominio web separado.

Las campañas de phishing están explotando la vanidad y el ego que caracterizan a muchos usuarios de Instagram, pero estas campañas no se limitan a esta plataforma.

Es recomendable activar en Instagram autenticación de dos factores para mayor seguridad, incluso para una víctima de este tipo de estafa, el riesgo de exposición y pérdida podría mitigarse.

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Whatsapp, el origen de todos los males

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WHATSAPP es una de las aplicaciones de mensajería instantánea más seguras, pero eso no impide que te estafen. Argentina está en quinto lugar entre los que más tiempo pasa conectado a internet, con 9 horas y 40 minutos; y es superada por Filipinas, Brasil, Colombia y Sudáfrica.

  • En La ARGENTINA crece al 10%. Más de 100.000 MILLONES de mensajes se envían cada día a través de WhatsApp a nivel global, 100 veces más que en 2011 y casi el doble que en 2017.
  • Más de 20 horas de uso de WhatsApp al mes, 40 minutos por día en promedio.
  • El 70% de los usuarios lo consultan cada día y entran en promedio unas 23 veces.
  • En Argentina el 80% de los usuarios lo utilizan para el 99% de sus comunicaciones en todo formato.

WHATSAPP, INSTAGRAM Y FACEBOOK son los vehículos para la mayor cantidad de engaños del tipo “cuento del tío” o “Ingeniería Social”. Esto explica, entre otras cosas, el RECORD HISTÓRICO DE DELITOS INFORMÁTICOS Y ENGAÑOS DIGITALES: 400% fue el incremento en los ataques una vez declarada la pandemia e iniciadas las cuarentenas en los últimos 24 meses. 80% fue el aumento en los delitos y estafas on-line con impacto económico LOS PRIMEROS 4 MESES DEL AÑO YA REPORTAN UN INCREMENTO DEL 200%.

LOBOS SOLITARIOS y BANDAS ORGANIZADAS PARA ESTAFAR Y ROBAR PENDULANDO ENTRE LAS TÉCNICAS QUE INVOLUCRAN RECURSOS DE ALTA TECNOLOGÍA Y EL ENGAÑO TÍPICO DE “CUENTO DEL TÍO 4.0”.

WHATSAPP y LAS DOS SITUACIONES RECURRENTES TIENEN COMO PROTAGONISTA A LA SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD. Por citar un ejemplo: “Cambié mi número de celular”, un mensaje que llega con una asociación a la foto-avatar reconocible, el contacto nunca nos avisó que daba de baja el anterior y si no apelamos a la duda, nunca nos enteraremos. La alternativa implica recibir un mensaje como:  “Te envié un código por error, me lo podés pasar?” Esta es la antesala al secuestro de tu WhatsApp. Finalmente a todos tus contactos le llegarán ofrecimientos de; vendo dólares, es una emergencia, tuvimos un accidente, etc.

Otras formas de engaño vía Whatsapp:

– ESPIAR WHATSAPP

– Versión “premium” FALSA de WhatsApp

– Estafa de WhatsApp de falso delivery

– Engaños con código QR

– El fraude por WhatsApp y el robo del buzón de voz

– Cambia el color de tu WhatsApp

– HOAX “falsedad articulada” en WhatsApp  

Por BTR Consulting

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Allanan un stud con más de 20 caballos de carrera en Corrientes por una causa de narcotráfico

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Un stud con más de 20 caballos de carreras perteneciente a un presunto capo narco fue allanado en la ciudad de Corrientes, en el marco de la continuidad de una causa que permitió el secuestro de más de una tonelada y media de marihuana en Córdoba en febrero pasado, y se investiga si la actividad realizada en el lugar formaba parte del lavado de activos provenientes de la comercialización de estupefacientes, informaron hoy fuentes policiales.

El operativo se llevó a cabo ayer por la mañana y constó de trece allanamientos simultáneos realizados por efectivos de la Superintendencia de Drogas Peligrosas de la Policía Federal Argentina (PFA) realizados en las provincias de Córdoba y Corrientes.

Voceros policiales informaron que los procedimientos fueron ordenados por la Fiscalía Federal 1 y el Juzgado Federal 2 de Córdoba, a cargo de Enrique Senestrari y Alejandro Sánchez Freytes, respectivamente, en el marco de una investigación que en febrero permitió el secuestro de 1.600 kilogramos de marihuana prensada.

En esa ocasión, los uniformados interceptaron en la ruta nacional 9, en Córdoba, a un camión proveniente de Corrientes, y en total se detuvieron a 17 sospechosos, varios de ellos miembros de la barra brava del Club Atlético Talleres.

A partir de las pruebas recolectadas semanas después se ordenaron 13 allanamientos, la mayoría en propiedades pertenecientes al presunto líder de la organización narco, que de acuerdo a lo investigado les proveía drogas a los integrantes de “La Fiel”, la barra de la “T”.

El procedimiento más rutilante se llevó a cabo en un stud de la ciudad de Corrientes, donde se registró a 17 caballos, varios de ellos oriundos de Brasil y ganadores de premios en distintas carreras, informaron fuentes policiales.

De esta manera, los investigadores creen que mediante la adquisición de estos caballos la organización narcocriminal lograba el blanqueo de divisas en moneda nacional y extranjera.

Asimismo, durante el total de los allanamientos los uniformados se incautaron de más de dos millones de pesos en efectivo, además de vehículos y un arma de fuego, y dos personas fueron detenidas.

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Generación ZOE: secuestraron 565.000 dólares en domicilios allanados en la ciudad de Buenos Aires

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La causa en la que se investiga al conglomerado de empresas de Generación ZOE lideradas por Leonardo Cositorto por los delitos de asociación ilícita y estafa avanzó hoy con el secuestro de 565.000 dólares y 63.000 pesos en efectivo, luego de una serie de allanamientos en seis domicilios de la ciudad de Buenos Aires.

Los allanamientos estuvieron encabezados por la fiscal de instrucción del segundo turno de la ciudad cordobesa de Villa María, Juliana Companys, quien lleva adelante la causa ZOE, informó hoy el Ministerio Público Fiscal de Córdoba.

Puntualmente se allanaron seis inmuebles, donde se secuestraron US$ 500.000 en uno de estos y US$ 65.000 en otro, además de numerosa documentación, elementos electrónicos y $ 65.000 en efectivo, según se informó oficialmente.

De los operativos participaron también el cuerpo Antimafia de la Policía Federal Argentina, la Departamental San Martin de la Policía de la Provincia de Córdoba, la División de Cibercrimen de Policía Judicial del Ministerio Público Fiscal de Córdoba y personal de la Fiscalía conducida por Companys.

Esta medianoche llegará a la Argentina el titular de Zoe, Leonardo Cositorto, proveniente de República Dominica, donde fue detenido el lunes pasado por personal de Interpol, tras haber permanecido prófugo desde mediados de marzo pasado.

Fuente policiales precisaron que Cositorto embarcó en un “vuelo de Avianca con destino a Bogotá (Colombia) y luego continuará hacia la Argentina, donde arribará cerca de las 0.30 de mañana martes”.

El viernes último, la responsable de Generación Zoe de la ciudad de Córdoba, Mariela Sánchez, imputada por presuntas “estafas reiteradas y asociación ilícita”, fue detenida en el marco de la causa que investiga la fiscal Companys.

Con la detención de Sánchez suman 20 los imputados bajo jurisdicción de la justicia de Villa María, en todos los casos por estafas a ahorristas que fueron captados para que inviertan millonarias sumas en pesos y dólares.

Los inversores eran tentados con recibir elevados intereses mensuales que superaban altamente los que se ofrece en el mercado financiero formal, mediante el sistema Ponzi o piramidal.

La empresa ofrecía supuestos activos, como una criptomoneda llamada Zoe Cash que pasó de valer cerca de 30 centavos de dólar a principios de año a 0,04 centavos en la actualidad (-99,85%), y se ufanaba de garantizar un retorno del 7,5% al 10% mensual o de hasta el 120% anual en dólares, además de haber empezado a invertir en múltiples negocios como el fútbol, la gastronomía, “el metaverso” y los NFT.

Investigaciones preliminares impulsadas tras la denuncia de ahorristas sostienen que la estafa es millonaria en pesos y dólares, y que hay miles de afectados por las maniobras en la localidad cordobesa de Villa María, además de en otras provincias de la Argentina y en otros países hispanohablantes.

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Estafas Online: Cómo reconocer los distintos métodos de fraude digital

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Las estafas virtuales se incrementaron con la llegada de la pandemia. Los expertos de Adelantos.com alertan sobre diversas maneras de fraude a través de herramientas online. Usualmente, los damnificados -sin sospecharlo- entregan sus datos personales a delincuentes virtuales y luego utilizan esa información para realizar una estafa, en este caso solicitar créditos digitales.

Existen varios modus operandi, pero se destacan tres. El primero consiste con una llamada a través de una aplicación de mensajería instantánea, donde el delincuente se comunica para ofrecer la oportunidad de sacar un crédito. De esta forma, le solicitan al cliente todos sus datos personales incluyendo el escaneo del DNI y toda la información que precisan para sacar un crédito en una fintech. Una vez que el estafador obtuvo el crédito online, le comunica al cliente que hubo un error en la acreditación y le pide que devuelva a otra cuenta todo el capital que fue otorgado.

Otra modalidad similar que cobró protagonismo en los últimos meses son los llamados donde el estafador se hace pasar por un miembro de una entidad bancaria o del estado. La metodología consiste también en obtener información, sobre todo bancaria, para ingresar a la cuenta del usuario y robarle sus ahorros.

El segundo de los casos está relacionado con las cuentas falsas en las redes sociales. Generalmente comienzan en Facebook y luego el intercambio continúa por la mensajería instantánea. Estas fan pages simulan ser la cuenta oficial de una entidad bancaria o financiera y el usuario, desconociendo la situación, toma contacto con esta página ilegal para consultar por alguna inquietud o problema, y termina entregando todos sus datos personales (token, claves del home banking). El objetivo del fraude, también consiste en la toma de un préstamo. El damnificado recién se da cuenta de la estafa cuando llega el cobro de las cuotas.

El tercer procedimiento, se ha observado cuando una persona tiene a la venta un producto por medio de una página online. El supuesto comprador se comunica con el vendedor, primero por la web luego a través del chat personal, para realizar la compra y solicitarle todos los datos para hacer la transferencia del dinero correspondiente. Después, el estafador dice que se equivocó en el monto depositado y le pide a la víctima que le devuelva la diferencia de dinero. Esa diferencia en el monto es el préstamo digital que el delincuente ha sacado con los datos de la víctima.

En todos los casos, la persona damnificada termina con una deuda de un crédito que nunca solicitó, sin acceso a sus cuentas bancarias y sin sus ahorros. Generalmente, es el usuario quién se contacta con la fintech o el banco para realizar el reclamo, buscar soluciones y efectuar la denuncia ante la justicia.

Desde Adelantos.com se han implementado diversos pasos de seguridad para verificar la identidad del usuario solicitante, desde un doble chequeo de envío de foto y documento, o hasta la validación de un mail de seguridad”,comentóFederico Muller, Online Product Manager de Adelantos.com.

Ante la cantidad de estafas que se han detectado, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) recordó cuales son las mejores prácticas para operar de manera segura a través de los canales digitales:

·      Ningún banco llamará, enviará un correo electrónico o mensaje para solicitar datos personales o bancarios.

·  Tampoco, ningún empleado bancario puede solicitar los datos personales, contraseñas, pin, token, entre otros.

Otra modalidad de fraude o ataque cibernético

Uno de los métodos más usados es el Phishing. El estafador, usando una falsa identidad, envía un correo electrónico o mensaje instantáneo, con un enlace a una web donde sugiere a los usuarios ingresar sus datos personales. Los ciberdelincuentes utilizan esta técnica para estafar y obtener información como contraseñas, venta y uso de datos personales, bancarios, suplantación de identidad y más.

Es importante recordar que siempre que se detecte alguna situación sospechosa, similar a las antes mencionadas, es fundamental comunicarse con la entidad oficial y dar alerta de la situación, no solo para mejorar el sistema de seguridad, sino también para trabajar en conjunto y desactivar este tipo de ilícitos.

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